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桂e寶上線不足一年跑路 紅包、返利作誘餌卷走上億

[日期:2018-03-20T22:44:29] 來源:證券日報  作者:劉琪 [字體: ]

 

   近期,投資者陳先生向《證券日報》記者反映,廣西南寧一家名為桂e寶的P2P平臺“雷”了。“平臺網站7月10日已經打不開了,一直跟我聯系的客服從那天起也再也聯系不到了,我投的近百萬元就這么被平臺卷走了”,陳先生無奈地說道。

  據了解,陳先生今年5月份才從“推手”那里接觸到桂e寶平臺,該“推手”每天都在QQ上散布如“其他投資人的錢都正常匯款了,放心投吧”等話語來游說陳先生進行投資,還告訴其投資1萬元可以直接返現500元,客服也會不時給投資者發放現金紅包。由于桂e寶是一個名不見經傳的小平臺,起初陳先生并不放心投資,但在推手一段時間的游說后,加上平臺又多為一個月的短期標,陳先生在5月份就以一小筆資金試水了平臺上年化收益率10%的一個月期限的車抵標,當下便收到“推手”的返現。一個月后,陳先生也收到了本息回款。此時,“推手”又告訴他,復投還能多一重返現,在一番猶豫之后,陳先生再度投入90多萬元。但他沒想到的是,這個標還沒到期,桂e寶網站就突然打不開了。

  目前,陳先生所在維權群里共286個投資人,損失投資金額超570萬元。另有投資者稱其所在的微信群,有500多個投資人總共投入1.3億元。“南寧警方只接受受害人去南寧當地報案,但是很多投資人都不是廣西本地的,投資金額小的不太愿意花錢去一趟。現在去了的投資人不到20個,很多都是投了幾十萬元的,之后律師會帶著幾十個投資人的委托材料過去”,投資者王女士對本報記者表示,“現在警方雖然立案了,但是并沒有提供立案編號,也沒有給我們看立案書,只是說立案了,并且說現在來當地報案的投資人還太少,不能對案情展開調查,需要更多的人來報案。”

  虛構國資背景

  標的詳情照搬二手車網站

  據可查信息顯示,桂e寶是一個“專注房屋車輛抵押、小額信貸,是集企業、個人短期的小額貸款服務、閑置資金的合理管理、信用風險的全方面評估等業務于一體的互聯網金融服務平臺”。平臺的經營方為廣西偉聰財富投資有限公司(以下簡稱偉聰財富),據平臺的宣傳資料顯示,“偉聰財富創立于2016年,注冊資金5000萬元,實繳資金1000萬元,坐落于廣西南寧市,位于繁華商業中心航洋國際B座701-702室”。

  在《證券日報》記者對桂e寶平臺進行調查期間,有不少投資者表示平臺在宣傳時稱有國資背景,平臺網站上也曾顯示為國資平臺。但是目前平臺網站已經打不開,前述宣傳資料中也沒有任何國資的內容,在經過一番搜索后本報記者終于找到一些端倪。去年10月5日,桂e寶曾發布一份《關于桂e寶近期被惡意抹黑相關事宜的澄清聲明》(該說明被第三方資訊平臺轉載),其中顯示,桂e寶平臺為去年8月27日上線,“偉聰財富所搭建的桂e寶,是由國資背景西江集團、太平洋保險、國匯擔保公司強強聯手打造的一個網絡服務平臺。其股東與西江集團達成一致的發展共識并簽訂了戰略合作伙伴協議”,同時強調“并沒有虛假宣傳”。

  然而,根據天眼查查詢偉聰財富的工商信息則顯示,公司的股東為自然人黃偉聰,出資比例100%,也是公司的實際控股人。他名下僅有偉聰財富一家公司,由他擔任執行董事、經理。公司的監事蒙錦榮也僅在偉聰財富這一家公司任職。從公司的主要構成來看,完全看不到國資的影子,也無法與西江集團、太平洋保險、國匯擔保找到任何關聯,完全打臉了“沒有虛假宣傳。”此外,本報記者查詢“西江集團”也并沒有名字相符的企業,僅有一家名為“廣西西江開發投資集團有限公司”的企業為國有獨資企業,但是與桂e寶也找不到任何關聯。

  事實上,早在今年5月份就有投資者感覺到桂e寶不對勁兒。當時,有投資者在某論壇上發布消息稱“桂e寶平臺債權詳情圖與某二手車網站圖片高度相似”,并貼出對比照片。從圖片來看,幾乎可以肯定兩組照片為同一照片,桂e寶的照片只是在二手車網站圖片基礎上對圖片進行放大、對背景進行了馬賽克處理。

  對此,有分析人士在接受《證券日報》記者采訪時表示,一般在評估抵押物時,正規平臺都會派人去拍照,基本不會出現與其他平臺照片一樣的情況。如果照片一樣,那么假標的可能性非常高。同時,他建議投資者在投資一個新平臺時,可以對平臺醒目的宣傳如“國資背景”“xx大型企業注資”等信息進行搜索核實,如果查到的信息與宣傳有出入一定要謹慎投資。

  現金紅包 復投返利作誘餌

  數百位投資人損失超億元

  從桂e寶的經營范圍來看,其并沒有開展P2P業務的資質。據工商信息顯示,偉聰財富的經營范圍為對農業、林業、房地產業、旅游業、餐飲業、工業、水利水電、高新產業投資;受托資產管理(除國家專項規定),企業投資信息咨詢,商務信息咨詢,接收金融機構委托從事金融信息技術外包;經濟信息咨詢。(依法須經批準的項目,經相關部門批準后方可開展經營活動。)而且不斷有投資者質疑其國資背景、標的造假,為何還不斷有投資人前赴后繼投資桂e寶?

  對此,陳先生對《證券日報》記者表示,桂e寶的“爆點”在于返利+利息+紅包,綜合下來年化收益率能達到100%。據其介紹,桂e寶上基本都是車輛抵押貸款還有企業資金周轉用款,期限大多為1個月,年化收益率在10%左右。而最能吸引投資人地方在于返現,“返現比例為每1萬元返現500元”,陳先生說道,投資后返現資金直接由“推手”在微信或QQ上以紅包形式直接返給投資人。另外,平臺還有活動是讓客服發投資紅包,也就是說投資人每投資1萬元還能額外獲得客服給出的100多元現金紅包。

  此外,當投資人的投資到期后,“推手”又會立即建議投資人復投。據王女士提供給本報記者的復投獎勵表顯示,有“10000元月擼600元,分6(個)月返完紅包”、“20000元月擼1288元,分6(個)月返完紅包”等。具體來看一期“30000元月擼1888元,分6(個)月返完紅包”的活動,即第1個月首月紅包立返388元;第2個月同一賬號最低復投3000元,除正常返利外,返第2期分期250元;第3個月-6個月的返現要求與返現金額均與第2個月相同。

  陳先生便是在6月份投資到期后,聽了“推手”的游說后拿出90多萬元資金繼續復投,他當時就拿到“推手”的返現和復投紅包,但是令他沒想到的是平臺網站7月10日便無法打開,客服和“推手”再也沒有動靜。桂e寶通過匯付天下作資金托管,陳先生當即給匯付天下致電,但對方聲稱已和桂e寶停止合作了。像陳先生一樣遭遇損失的還有不少投資人,他所在維權群里共286個投資人,損失投資金額超570萬元。另有投資者稱其所在的微信群,有500多個投資人總共投入1.3億元。

  “大部分變相加息而且金額較大的平臺都是不正常的,基本都是明擺著急著圈錢,而且吸引來的也都是偏激進的投機者,平臺不太可能維持下去,不是茍延殘喘,就是有收網的想法”,前述分析人士對《證券日報》記者說。他談道,一般來說,平臺可能會跑路的一個信號就是標的不透明、不真實,需要用假標的來快速收攏資金,然而再轉移。此外,他特別提醒投資者,一般當平臺開始不斷做活動,進行高額返現時投資人一定要警惕,切莫因為高息的誘惑而最終導致血本無歸。


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